銀行や保険会社で活躍！ファイナンシャルプランナーの仕事内容

ファイナンシャルプランナーは、簡単に説明するとクライアントの資産運用の相談に応じる金融の専門家です。貯蓄や投資の計画、税金や保険、相続の対策など、企業から個人までさまざまな立場のお客様のお金にまつわる事象について総合的なアドバイスをします。

しかし、その詳しい仕事内容はあまり知られていないのではないでしょうか。

そこで今回は、銀行や保険会社などで活躍するファイナンシャルプランナーの仕事内容についてご紹介します。

フリーは少数？企業に属してスキルを発揮

海外では独立の形をとるファイナンシャルプランナーが多いですが、日本では、銀行や保険会社など金融に関連した企業で働く形が一般的です。

保険会社に属する場合は、自分の扱う保険の知識とクライアントの収支や投資の情報を元に、プランナーとしての知識を総動員して最良の保険のプランを提案します。

銀行に属する場合も同様に、銀行員としての立場も併せ持ちながら、クライアントにとってベストな投資計画や融資の案内をします。

ファイナンシャルプランナーになるためには、専門知識と高度なコミュニケーション能力が必要です。プランナーとしての力量はもちろんのこと、お客様の立場に寄り添い、希望に沿った事業や人生の計画をサポートすることが要求されるでしょう。

一家の「頼れる経理さん」の顔も

身近な存在のお金は、わたしたちの基本的な生活を支えてくれる大切なものです。しかし、総合的にお金を管理する知識や能力を学ぶ機会は意外に少ないため、上手くいかないことがあって当たり前です。将来に備えた貯蓄や保険、税金や資産運用など、お金に関するさまざまなことで選択に迷ったり悩んだりする家庭が多いでしょう。

実は、そのような家庭の問題においてもファイナンシャルプランナーは活躍します。

クライアントにはさまざまな職業や経済状況があり、将来の展望もそれぞれです。その分よりきめ細やかな資産運用プランを提案しなければなりません。

ファイナンシャルプランナーは、いわゆる外注の「経理さん」の役割となり、クライアントの資産運用などをサポートします。

1日の仕事の流れは？

ファイナンシャルプランナーはいったいどのような1日を過ごしているのでしょうか。

まず、朝は定時より少し早めに出勤し、デスクではその日に行う仕事の準備を入念に行います。そして定時になると、同じ事務所のスタッフとの打ち合わせを開始します。クライアントは案件ごとに異なり、立場や状況もさまざまです。その分、打ち合わせは綿密に行う必要があるでしょう。

社内打ち合わせが終わると、次はクライアントの相談業務の開始です。プランニング相談料は1時間単位で設定されていることが多いため、おのずと1時間単位の面談形式の打ち合わせがアポイントを占めます。お客様の都合に合わせたスケジュールを立てるため、ランチの時間は一定ではありません。

午後もクライアントの相談業務が続きますが、アポイントのない時間帯はデスクワークに励みます。キャリアがあり人気のプランナーは、同業を目指す人向けの講座の講師や、一般向けの資産運用セミナーのスピーチを依頼されるなど、相談業務以外にも仕事があるでしょう。

終業後、アフターの時間も経済雑誌や新聞、関連書籍、インターネット上の文献を確認し、日々新しい情報にアンテナを張り巡らせます。自分にとっては当たり前の金融知識や経済動向も、クライアントにとっては未知の世界です。そのため知識を出来るだけ備えて、クライアントに伝える際にはそれぞれが理解しやすい言葉や表現に置き換えることを考えなければなりません。

信頼されるプランナーになるためには、目に見えない努力と、刻々と変化する経済状況への柔軟な対応が大切といえるでしょう。

おわりに

ファイナンシャルプランナーの仕事は専門的な知識の吸収や経済動向の継続的な把握など、常に向上心を求められる厳しい世界です。

しかし、お客様の大切なお金の未来を一緒に考え、より良い経営や人生をサポートする仕事は、とてもやりがいがあるものでしょう。

身近なお金に関する仕事。興味のある方は資格の取得を目指してみてはいかがでしょうか。

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